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中国银联：从未放松严厉打击银行卡洗钱等违法行为
2014-05-13
新华网北京３月１３日电（记者安蓓、侯雪静）针对日前境外媒体报道澳门赌博和资金外逃中隐现银联卡身影，中国银联１３日称，银联一直高度重视银行卡风险防控，多方联合加大打击银行卡洗钱等违法行为，保障境内外支付安全。
中国政府一向将打击银行卡犯罪作为反洗钱工作的一项重要内容。随着中央八项规定的出台，特别是反腐工作的持续深入开展，境外洗钱和资本外逃正得到更坚决的遏制。
根据银联统计的数据，２０１３年前三季度，银联卡欺诈率和贷记卡欺诈损失率分别为２．３２ＢＰ和０．１５ＢＰ（ＢＰ指万分之一），低于同期全球欺诈率水平。
中国银联相关负责人说，目前银联主要从三方面打击银行卡洗钱等违法行为。一是不断完善规则，与银联卡收单、发卡机构联合建立了跨境风险防控体系。澳门收单机构已全面实施对高风险商户和大额交易的管理机制，近年来陆续关停了２０多家存在受理风险隐患的商户。中国银联联合商业银行，主动实施了银联卡在澳门交易的单日限额，对澳门交易采取了全面的限额控制措施。
二是提升对跨境交易风险的系统管理水平，先后投入近千万元建设风险监控系统，密切监测和跟踪大额异常交易，与境内外机构建成了畅通的风险信息共享和紧密的案件协查机制，同时还与两地公安司法机构密切协作，陆续破获了多起跨境银行卡风险案件。２０１３年以来，中国银联通过接报澳门机构及警方通报等渠道，共发现并处理１１起内地ＰＯＳ跨境移机到澳门使用的案件，涉及境内４９家商户的５５台ＰＯＳ终端，涉嫌在澳门刷卡的交易额累计超过１８．６亿元。
三是落实两地金融监管政策，严格依法经营。银联在当地会同收单机构对商户进行定期巡检，通过组织反洗钱专题培训提升工作意识和能力，定期报送业务发展与风险防控情况。２００４年至今，银联共协查境内外各类银联卡风险事件５．４７万起，涉及金额超过２３７２．７亿元。
据了解，根据中国人民银行反洗钱政策相关要求，中国银联向相关监管机构报送内地人民币卡澳门大额交易月报等报表，履行反洗钱工作职能。内容涉及内地人民币卡在澳门日交易情况、每月受理人民币交易金额２００万元人民币以上的商户交易情况、每月内地人民币单卡在澳门累计提现超过５万元人民币等异常提现、每月内地人民币单卡累计提现和消费金额超过２０万元人民币等异常提现消费、以及同张内地人民币卡片在同一家澳门商户月交易金额超过２０万元人民币等异常交易明细。
这位负责人说，博彩旅游业作为澳门的龙头产业，在澳门经济中占有独特地位。博彩资金借助银行卡渠道进入澳门，是所有银行卡品牌都面临的问题。其他主要国际银行卡品牌可在赌场直接购买筹码，中国银联严格执行监管规定，银联卡不得用于博彩直接支付。
资料来源：人民网
http://finance.people.com.cn/money/n/2014/0314/c218900-24632787.html
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文章来源：华宝兴业基金管理有限公司
URL：https://www.fsfund.com/news/2014/05/13/58657/1.shtml
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