投资洞见|基金资讯|基金公告|公司动态|市场投资观点|基金周报|财经头条
利用网上购物洗钱案例——男子买国外卡信息诈骗购物网利用支付平台虚构交易骗得近3万美元
2012-11-13
本报讯（记者穆奕通讯员邱志英）闻某在网上购买国外信用卡客户信息后，在购物网站建立两个卖家和113个买家，用买来的信用卡信息虚构网上交易，从支付平台成功骗得近3万美元。前天，海淀检察院以诈骗罪对闻某提起公诉。
去年11月，24岁的闻某发现一家公司建立的购物网站，只要输入账号、密码、姓名等信用卡客户的正确个人信息，就可以从交易支付平台上骗得现金。闻某随后便苦心在网络上寻找出售信用卡客户信息的卖家。经过“努力”，他终于通过QQ找到了一个卖家。从卖家手中，以300元一个的价格，购买了100多张国外信用卡的信息资料。随后，他将2张信用卡的信息资料同样以300元一张的价格在网上卖给了别人。
信息到手后，闻某在这个购物网站上注册了两个卖家，并在网上发布了虚构的出售产品的广告信息。之后，他又自己注册了113个买家。他利用购买的国外信用卡信息，用自己的113个买家，向自己注册的2个卖家购买货物。并将钱打给了交易支付平台。
然后，闻某利用卖家的权限发出虚假的发货信息，再用买家身份发出“交易完成”的到货说明。最后再向支付平台发出收款信息。这样一来，信用卡中的钱，就会通过支付平台打到他的招商银行卡中。
国外卡刷的都是美元，闻某收到钱款后通过拨打招商银行客服电话，通过语音提示将卡内的美元按照当天汇率换成人民币，并在上海和河南通过ATM机提取现金。
今年1月20日，农业银行通知网站所在公司有113张信用卡有欺诈行为，经查对订单，113个买家都是在2个卖家处购买的商品，而卖家和买家的IP地址完全相同。银行马上报警，民警在河南省闻某家中将其抓获。
经查，2008年12月18日至2009年1月19日间，闻某共在网上交易200多次，涉及金额6万美元，网站实际支付了近3万美元（折合人民币20余万元），另有3万多美元未实际支付。
网站交易平台付款需谨慎
检察官表示，为大家提供网络交易平台的网站建立者也存在风险。这就对网站建立者的监管提出了更高的要求。在网络交易订单的生成、付款、发货等各环节审查要更加严格，付款更加谨慎。
此外，本案的发生也再次提醒网络使用者要警惕本人信息的外泄，对银行信用卡、账户、本人身份等信息加强保护。只有这样，才能保护自己的个人信息不被他人盗用，同时也不让犯罪分子有实施犯罪行为的机会。
资料来源：京华网
http://epaper.jinghua.cn/html/2009-06/22/content_433550.htm
- 本文转载自网络或其他媒体，仅作宣传反洗钱知识和信息之用 -
文章来源：华宝兴业基金管理有限公司
URL：https://www.fsfund.com/news/2012/11/13/34162/1.shtml
风险提示：
基金有风险，投资需谨慎。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。基金的过往业绩并不预示其未来表现。
声明：
以上信息系华宝基金管理有限公司研究人员根据合法获得的相关资料、信息、自身调查研究所得，本公司不保证所载信息之精确性和完整性，也不保证有关观点或分析判断不发生变化或更新。相关内容不代表我公司的任何观点或立场，亦不构成对我公司产品实际投资行为的约束，所涉及本公司或公司旗下产品的相关信息（如有）不视为本公司的法定信息披露行为，该等信息应以本公司正式公开披露为准。以上信息仅供参考，不构成任何形式的投资建议或暗示，我公司不对因使用以上内容所引发的直接或间接损失而负任何责任。所载信息著作权及其相关知识产权归我公司所有，未经书面许可不得复制、刊登、发表或者引用，且不得进行任何有悖原意的删节或修改。
