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稍不留神或成洗钱帮凶
2010-09-01
来源: 半岛晨报
大连市金融机构昨日召开2010年反洗钱工作会议。人民银行大连市中心支行方面特别提出，洗钱活动离百姓生活并不遥远，如近几年来出现的“警察查洗钱”电话诈骗、高价收购银行卡、租借身份证件等案件和不法行为都是存在于百姓身边的洗钱陷阱，广大群众要了解反洗钱知识，保持警惕，避免成为受害者或受到牵连。
相关负责人提醒市民，要选择信誉良好、严格履行反洗钱义务的金融机构办理业务，在办理业务时积极配合查验身份证件、如实填写姓名、年龄、职业等信息、回答金融机构工作人员的提问。平时要注意保管好个人身份信息，不要出租出借身份证件、账户和银行卡，防止被他人“借名”从事非法活动。
人民银行大连市中心支行方面列举近期发生的案例时说，此前，普通市民曲先生将身份证丢失，尽管马上刊登了身份证遗失证明，并补办了身份证，但遗失的身份证还是被犯罪分子盗用。在4个月时间里，曲先生被江苏、上海警方两次当成网上逃犯“抓获”。
近期在网络论坛、贴吧里，极具个人私密属性的银行卡频频被当成商品买卖。一张普通银联借记卡的收购价少则三五十元，高则上百元，开户行不限，开通网银的银行卡身价还更高。
警方提示，这种对普通市民看似“变废为宝”的交易，是在为不法分子提供逃税、洗钱的渠道。一些小老板收购银行卡的目的是用来虚开账户，多开账户是为了转移存款，这样工商局查的时候就不知道公司的存款有多少。一些公司为了少缴个税，会设立几个账户，将原本一个账户的钱分几个账户存。还有的人收购银行卡是为了将境外的资金转移到国内，或将黑钱转移，达到少缴税款、洗钱的目的。
另外，不法分子还可利用银行卡进行商业贿赂。当前，行贿人将现金打入匿名银行卡的送礼方式更加容易被企业和一些个人接受。由于受贿人需要“匿名”接受汇款、转账、消费，在网上收购银行卡的帖子中，经常会看到一些买家特意强调，银行卡要有“卡主名字和密码”。
资料来源：http://news.lnd.com.cn/htm/2010-05/28/content_1243361.htm
文章来源：华宝兴业基金管理有限公司
URL：https://www.fsfund.com/news/2010/09/02/25725/1.shtml
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