鼓励和引导基金产品创新与发展

证监会基金部负责人日前表示，近年来，按照国务院依法行政的总体要求，基金部在基金产品审核方面，始终坚持市场化改革方向，不断改进审核机制、简化审核程序，减少审核内容、增加审核透明度，特别是今年以来开始实施的基金产品分类审核、公示基金产品审核进度等，顺应了行业市场化的发展需要，强化了市场约束和社会监督，得到了行业的广泛认同和肯定。

实施分类审核

他介绍说，按照《基金法》及相关配套法规的规定，基金管理公司的资产管理业务包括公募基金管理和特定资产管理业务，而公募基金管理是基金管理公司的主要业务。截止2010年8月底，61家基金管理公司管理了638只公募基金，资产规模占全部管理资产规模的83.87%，由此可见，对于基金管理公司而言，公募基金的申请、销售、管理是其最重要的核心业务。

为适应行业不断发展变化的要求，在简化审核、放松管制的指导思想下，基金部在过去几年中不断摸索新的审核思路和审核机制，不断简化审核程序，提高审核效率。特别是2010年1月1日起，基金部开始全面实施基金产品分类审核制度，按照公募基金和特定资产管理计划、境内基金和QDII基金、创新产品和普通产品、固定收益类基金和偏股型基金的分类方式，分别受理基金管理公司的申请材料，分别审核。这样一来，基金管理公司可以结合市场情况和自身能力同时申报多类产品和多只基金，并选择合适的市场时机募集基金产品。按照这一制度，基金管理公司最多可以同时上报一只偏股型的境内基金、一只固定收益类的境内基金、一只QDII基金和一只创新基金，还可以同时开展特定资产管理业务。这一制度的实施，顺应了市场化的需求，改变了过去一个公司一次只能上报一只产品，一年募集一到两只基金的状况。截止9月底，证监会今年共受理基金128只，批复基金产品99只，和去年的情况相比，今年在受理基金的数量、批复基金的数量上都有了较大幅度的提高（去年1到9月份受理基金82只，批复基金83只）。

提高行政许可效率

据介绍，近几年来，随着基金行业的发展，基金部在简化基金审核程序，提高行政许可工作透明度等方面作了诸多工作。过去基金部用四到五个月甚至更长时间才能完成一只基金产品的审核工作，现在基本上两到三个月即可完成一直基金产品的审核。此外，基金部正在积极研究成熟基金产品的标准化合同格式，并准备进一步改进审核机制，研究探索并在条件成熟时实行基金产品注册制度。

他表示，以制度建设为核心，规范基金产品审核行为。推进依法行政，首先要致力于制度建设，做到有法可依，强化对审核行为的规范和约束。过去几年中，基金部一直坚持以制度建设为核心，全面规范基金产品审核的程序、决策流程、内容等问题，建立相应的制度和机制，确保依法行政。

此外，基金部还加大政务公开力度，强化社会和舆论监督。2010年7月1日以来，基金部开始对基金募集申请受理及审核情况实行每周公示一次的制度，公示的内容包括基金产品的受理情况、反馈意见情况、审核情况及核准情况等。

鼓励和引导基金产品创新与发展

这位负责人表示，证监会一直大力支持和推动市场各方主体积极探索基金产品创新，正确处理法制与创新的关系，在依法行政的前提下采取了多种措施推动创新。通过积极探索，基金部在今年全面实行基金产品多通道审核制度，针对创新产品单独设立审核通道，同时，基金管理公司上报创新产品可以不受数量的限制，只要创新产品方案成熟，就可以上报一个基金产品，不受一个公司在一个通道只能上报一只产品的限制。从实施情况来看，创新产品审核通道运行良好，截止9月底，已有9只产品被认定为创新产品，6只基金产品正式通过创新产品通道上报了基金募集申请材料，其中2只创新基金已经获批。这些创新产品较好地适应了基金行业发展的客观需要，并得到了市场的广泛认可。

此外，为了确保创新产品符合市场需求，风险可控，基金部本着充分论证、制度先行、审慎试点、逐步推开的工作思路，引导和推动基金产品创新。确保创新产品做到符合投资者需求，风险可控，同时与市场发育程度和基金管理公司投资管理能力相适应。

摘自：《证券时报》