Q:投资华宝添益需要办理什么手续?

投资华宝添益无须另行开户或签约,拥有上海A股账户或者上交所场内基金账户的投资者,均可通过所有券商现有的电脑或手机终端交易系统直接投资,无须下载安装新软件。

华宝添益的二级市场交易代码为511990,简称"华宝添益",二级市场交易需在上海证券交易所的交易时间内操作,投资者可以通过所有证券公司的交易系统直接买卖华宝添益。

华宝添益的申购赎回代码为511991,简称"添益申赎",申赎交易也需在上海证券交易所的交易时间内操作,投资者仅能在华宝添益申购赎回代办证券公司办理申赎交易。

Q:投资华宝添益的最低金额是多少?

买入华宝添益每100份为1手,最低仅需约1万元;华宝添益最小申赎单位为1份,申赎价格固定为100元/份,申购最低仅需100元。

Q:投资华宝添益的金额是否有上限?

目前买卖、申购和赎回华宝添益均未设置任何上限。

Q:华宝添益的交易费用如何收取?

华宝添益的申购费、赎回费均为0;另外,根据上交所规定,华宝添益的交易经手费、交易单元流量费、印花税等费用,目前也都是不收取的。

Q:华宝添益买入后何时开始计算收益,卖出后资金何时可用?

T日买入华宝添益之后,当天(T日)就确认基金份额并开始享受收益,基金份额T日可赎回,T日可卖出。 T日卖出华宝添益之后,资金即时可用(可买股票等场内品种),不享受当天收益,资金T+1日可取。

Q:华宝添益的"T+0回转"交易如何操作?

2013年12月9日起,华宝添益实行当日回转交易,即"T+0回转"。 投资者当日买入华宝添益基金份额后,当天交易时间内可以随时卖出基金份额,历史性地解决了货币基金买入或申购之后当日无法撤单的问题。如果当天买入之后又全额卖出,则无法享受当天货币基金收益。 由于交易所暂免相关的各种交易费用,超过66家证券公司也已免收华宝添益交易佣金,因此,通过相当一部分券商进行华宝添益"T+0回转"交易,不会发生任何交易成本。

Q:华宝添益的"T+0回转"对投资者有何意义?

对投资者来说,"T+0回转"主要有三重意义:第一,买入华宝添益后,当天投资仍不受限,一旦股票以及其他品种出现交易机会,还能随时参与,不错失转瞬即逝的交易时机;第二,资金量较大的投资者,可以利用买卖之间的价差,在不占用过夜资金的前提下,博取日内套利收益;第三,华宝添益目前不设置买卖上限、申赎上限,流动性有充分保障,"T+0回转"后流动性还将持续升级,买卖价差将缩窄,更便于投资者以稳定、合理的市场价格快速买卖。

Q:华宝添益与股票的"一键即通"是如何实现的?

华宝添益实现了货币基金与股票的瞬时转换,具体为:卖出股票之后,即刻可买入华宝添益,当天就能确认货币基金份额,并开始享受货币基金收益;卖出华宝添益之后,所得资金当天即刻可买入股票。 回购等其他在上交所场内交易的品种,也与股票同理。

Q:华宝添益的交易佣金如何收取?

华宝添益的二级市场买卖交易服务是由证券公司提供的,因此交易佣金由证券公司收取,交易佣金费率也由每家证券公司自行设定。目前,考虑到华宝添益的产品特征,部分证券公司已将华宝添益的交易佣金设为0,其他证券公司也对华宝添益交易佣金设置了不同程度的减免。具体情况客户可咨询开户的证券公司营业部。

Q:华宝添益的二级市场交易价格如何确定?

华宝添益的二级市场交易价格,和股票价格同理,都是由市场供求关系决定的。但价格波动不会很大,理论上应该会在净值100元附近微幅波动,原因是华宝添益存在三类套利机会:(1)华宝添益已实现"T+0回转"交易,日内可反复多次买卖,投资者在同一交易日内就能够低买高卖进行日内套利;(2)当二级市场价格小于或等于净值时,投资者可以通过买入并赎回操作,享受当日基金收益和差价;(3)当二级市场价格大于净值时,投资者可以通过卖出并申购的方式赚取差价。上述套利操作将平抑华宝添益二级市场价格波动,并提供流动性。

Q:华宝添益的二级市场买卖的合理成交价格如何计算?

因为投资者在二级市场买入华宝添益即可享受当天收益,卖出则不享受当天收益,但实际资金交割发生在交易次日,因此,卖出的投资者实际将以高于净值(100元/份)的价格卖出华宝添益,买入的投资者也会以高于净值的价格买入华宝添益,即合理成交价格会高于净值。如果投资者在周末和节假日前买入,可享受买入当日和节假日的累计多天基金收益,假期时间越长,价格高出净值会越多。 据此计算,周一到周四华宝添益的合理买卖价格应为(100+买入当日百份基金收益/100),周五的合理买卖价格应为(100+买入当日百份基金收益/100*3),周五价格公式中包含(*3)的原因是,周五买入华宝添益并持有可以享受周五、六、日合计3天收益。

Q:华宝添益二级市场交易是否有做市安排?

为了满足华宝添益买卖交易流动性的要求,基金管理人安排了做市机构参与该基金的交易,尽量避免因流动性不足造成的交易价格极端波动。

Q:华宝添益申购后何时开始计算收益,赎回后资金何时可用?

T日申购华宝添益之后,T+1日确认基金份额并开始享受收益,T+2日份额可卖出。 T日赎回华宝添益之后,仍享受当日基金收益,资金T+2日可用(可买股票)或可取。 华宝添益的申购赎回代码为511991。申赎交易需在上海证券交易所的交易时间内操作,投资者仅能在华宝添益申购赎回代办证券公司处办理申赎交易。

Q:华宝添益的基金收益如何分配?

华宝添益每日进行基金收益分配,收益分配后净值始终保持在面值100元/份。分配的收益挂在场外收益账户,已结转收益将参与未来收益分配。场外收益账户中的未付收益每达到100元,都将自动转为1份场内华宝添益份额。

Q:华宝添益的收益情况如何获知?

华宝添益的投资收益分为两部分:第一,持有期间的基金收益(无论申赎或买卖均适用);第二,二级市场投资收益(仅适用包含了买入或卖出交易的情形)。上述两部分的加和,即为投资者通过投资华宝添益实际获得的收益。

(1)持有期基金收益查询方式

登陆华宝基金公司官方网站www.fsfund.com,进入"e网金"账户查询系统。

(2)二级市场投资收益查询方式

注:目前部分零佣金券商在投资者买卖华宝添益时默认扣取佣金,并在每个交易日收盘后将已扣除佣金全额退回投资者账户,敬请留意。详情可咨询开户券商营业部。

Q:投资者卖出华宝添益之后,基金收益何时到账?

投资者卖出华宝添益基金份额后,基金收益将在全部卖出时一次性支付。收益将在卖出的下一交易日划入投资者所在券商,并由券商将款项划入投资者账户。

Q:投资者赎回华宝添益之后,基金收益何时到账?

投资者赎回华宝添益基金份额后,基金收益将按赎回的占比进行比例支付。 假设投资者原先持有华宝添益基金份额5000份,T日提交赎回1000份的赎回申请,T+1日基金持有期收益的1/5将以资金形式回到投资者场内账户,T+2日可取/可用。其余4/5的基金持有期收益,将在投资者赎回余下基金份额之后回到投资者场内账户(同样是T日赎回后T+2日可取/可用)。

Q:如何查询华宝添益最新的份额规模?

投资者可通过上海证券交易所网站查询T-1日的华宝添益基金份额规模。查询链接:http://www.sse.com.cn/assortment/fund/list/tcurrencyfundinfo/scale/index.shtml?FUNDID=511990

Q:相比债券回购,投资华宝添益有哪些优势?

华宝添益和债券回购不仅可以无缝对接,并且相比债券隔夜回购来说,华宝添益还具有交易更便利、价格更稳定、买入后当日可卖、参与门槛更低等多重优势。

  华宝添益(511990) 上交所隔夜回购(204001)
参与门槛 申购100元起,买入最低1万元左右 10万元起
参与当天可否退出 买入后,当天交易时间可随时卖出 参与当天不可退出
QFII、两融信用账户可否参与 可以 不可以
价格稳定性 全天基本稳定 下午2点半之后跳水
操作便利 一旦买入并持有,可长期享受收益 需每日"滚存"才能持续获得收益
参与退出上限 买卖、申赎均无上限 无上限
交易费用 大多数主流券商佣金为0;申赎费为0 十万分之一
跨周末和节假日收益 预期收益相对较高 周四参与回购占用周五至周日3天资金,但实
际周四利率达不到3倍于平日。
Q:一般长假前,几乎所有货币基金都会提前暂停申购,华宝添益是否还能正常交易?

华宝添益长假前一般也会提前暂停申购,但二级市场的买卖交易仍可正常进行。

Q:华宝添益能否作为融资融券业务的保证金?

华宝添益属于上交所的交易型基金这一类别,可以作为融资融券业务的保证金,无障碍地参与融资融券交易,折算率最高可达90%。如果投资者将200万元华宝添益份额用于抵押,可融入的资金或证券的规模最高能达到360万元。抵押期间可获收益远高于现金抵押,安全性远胜于股票抵押或权益类ETF抵押。

将华宝添益作为抵押品参与融资融券,相比现金抵押来说,华宝添益在抵押期间可获得的收益高得多。相比股票和权益类ETF来说,以华宝添益作为融资融券保证金的安全性,远胜于股票抵押和权益类ETF抵押。

华宝添益参与融券业务流程:

Q:融资融券账户参与华宝添益,与股票账户参与什么不同?

(1)通过融资融券账户只能买卖华宝添益,暂时无法进行申赎。

(2)融资融券账户中的华宝添益份额全部卖出后,收益部分将在T+2日划至券商,客户T+3日可用/可取。

(3)股票账户参与华宝添益之后,客户可在开始享受收益(T日)的下一交易日(T+1日)查到持有期收益,融资融券账户T日买入华宝添益之后,客户可在T+2日查到持有期收益。

备注:融资融券账户结转方式与A股股东账户相同,场外收益账户中的未付收益每达到100元,都将自动转为1份场内华宝添益份额。

附:华宝添益交易操作速查表

交易操作 当日收益 份额可用 资金可用 资金可取 交易价格(每份)
买入 享受 T日可赎/可卖 市价
申购 不享受 T+2 100元
卖出 不享受 即时 T+1 市价
赎回 享受 T+2 T+2 100元
套利: 买入并赎回 享受 T+2 T+2 当日收益:
100元一市价+当日基金收益
套利: 卖出并申购 不享受 T+2 当日收益:市价一100元
套利: 日内买入并卖出 不享受 即时 T+1 当日收益:卖出价-买入价

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